05.11.2001 | Наталья Хмелик

НЕУДАЧНЫЙ ЭКСПЕРИМЕНТ

Два дня заседала в Вашингтоне Рабочая группа по финансовым проблемам (FATF). Эта межправительственная организация, цель которой - борьба с отмыванием денег, собралась на внеочередную сессию, чтобы понять свою роль в антитеррористической кампании. 31 октября общественности сообщили, что группа, в которую входит 29 государств, разработала новые меры, направленные на обнаружение и блокирование денег, предназначенных для финансирования международного терроризма. Президент FATF, Клери Ло из Гонконга, выразила уверенность в том, что выполнение рекомендаций FATF перекроет террористам и их спонсорам доступ к мировой финансовой системе.

Некоторые новые правила выглядят чистой декларацией. Например, члены FATF обязаны объявить противозаконными финансирование терроризма, террористических актов и террористических организаций; оказывать помощь другим странам в поиске финансовых структур, связанных с террористами; заморозить и конфисковать активы террористов. Трудно представить себе, что в какой-то из промышленно развитых стран - а именно они и входят в FATF - эти требования не выполняются уже сегодня. Опасность терроризма осознается в мире не одно десятилетие, так что и законы соответствующие давно приняты, и международное сотрудничество полицейских худо-бедно налажено. Но стандарты, установленные на последней сессии FATF, декларациями не ограничиваются. Члены этой организации должны также обязать финансовые институты своих стран сообщать о подозрительных сделках, которые могут быть связаны с терроризмом, и усовершенствовать механизмы идентификации получателя денег - как внутри страны, так и за ее пределами - при переводе средств по телеграфу.

В поддержку этих мер уже высказались власти США. В официальном заявлении Казначейства сказано, что FATF имеет немалый опыт борьбы с отмыванием денег, и наработанные схемы вполне могут оказаться эффективными в борьбе против финансирования терроризма. Энтузиазм Соединенных Штатов вполне понятен, так как местные законодатели уже приняли, в дополнение к существующим, новый антитеррористический закон, вполне в духе стандартов FATF. Финансовые организации США теперь обязаны, под угрозой крупного штрафа, сообщать о "подозрительной деятельности" своих клиентов. Это требование касается не только банков, но всех организаций, "предоставляющих финансовые услуги", в том числе брокерских контор и страховых компаний. Определять, какие действия следует считать подозрительными, будут чиновники, осуществляющие надзор за исполнением закона.

Таким образом, в жертву борьбе с терроризмом пока что принесено право законопослушных американцев на финансовую тайну. Справедливости ради, надо сказать, что полной конфиденциальности банки не могли им обеспечить и раньше. При наличии выданного судом ордера на обыск или разрешения на доступ к банковской документации они должны были оказывать полиции содействие в расследовании преступлений. В 1970 году был принят закон о банковской тайне, который обязывает банки сообщать в полицию о сделках, превышающих определенную сумму, вне зависимости от наличия каких-либо подозрений. Эта информация передается правоохранительным органам всего мира, а банкам запрещено сообщать клиентам о подаче таких сведений.

Но и это не все. Во время правления Клинтона, в 1998 году, Федеральная резервная система и другие организации, управляющие американскими банками, выпустили инструкцию "Знай своего клиента". От банков требовалось определять "происхождение средств клиента" и его "обычные и предполагаемые сделки", отслеживать все движения на счете клиента и сообщать федеральным органам обо всех отклонениях от "исторической модели". Эти правила были отменены в результате мощной оппозиции всех партий и более 300 тысяч публикаций в различных СМИ. Однако ее положения повторены в новом антитеррористическом законе.

Первая проверка того, как члены FATF выполняют новейшие требования, начнется уже в нынешнем году. Они должны выполнять их в полном объеме к июню 2002 года. США к проверке уже готовы. Однако именно американский опыт показывает, что закон, ограничивающий финансовую тайну и действующий уже более 30 лет, не помешал террористам осуществить свой замысел. Денег им, судя по всему, хватило. Длительный эксперимент по отслеживанию личных финансовых потоков следует признать неудачным.

Версия для печати